STEP８　引渡し後、確定申告

引渡しだけで手続きは終わりじゃないの？

不動産を売却した後、多くの方が「確定申告は必要なの？」と疑問に思われます。売却によって利益が出た場合、確定申告が必要になります。

執筆者紹介

はじめまして、イシトチ不動産代表の小川です^^　不動産と建築に関わって15年以上になります。事業を始めるきっかけは親族や知人から不動産や相続の相談を受けることでした。「相談してよかった」と喜ばれるうちに、この安心をもっと多くの方に届けたいと思うようになり、本格的にスタート。この記事も「何から始めたらいいかわからない」そんな不安を感じている方にとって、少しでもヒントになればと思い執筆しています。

確定申告とは

確定申告とは、1年間の所得（収入と経費など）を税務署に申告し、納める税金を確定させる手続きのことです。

不動産を売却した場合、売却益（譲渡所得）が発生すると「譲渡所得税」が課税されるため、翌年に確定申告を行う必要があります。

確定申告の提出期間

不動産を売却した翌年の 2月16日～3月15日（※土日祝日により変動する場合あり）

確定申告を忘れると、延滞税や加算税が発生することもあるため、期限内にしっかり手続きを行いましょう。

不動産売却で確定申告が必要な場合

不動産売却後に確定申告が必要なのは、主に「売却益（譲渡所得）が出た場合」です。

譲渡所得（売却益）の有無は下記の計算をすればわかります。

売却価格－（取得費＋譲渡費用）－特別控除

不動産の売却益に対しては「所得税＋住民税（合計約20～40%）」の税金がかかるため、利益が出た場合は必ず申告が必要です。

利益を差し引くための特例を活用する時も必要だよ！

不動産売却で確定申告が不要な場合

一方で、以下のような場合は確定申告をしなくても問題ありません。

・不動産を売却しても損失（赤字）になった場合

不動産売却時に活用できる主な特例

確定申告をする場合でも、適用できる特例を活用すれば税負担を大きく減らすことができます！

代表的なものを3つ紹介します。

①マイホームの3,000万円控除

適用条件
・自分が住んでいた家（または敷地）の売却であること
・売却先が親族や同居親族でないこと
・転売目的ではないこと　など

売却益が3,000万円以下なら非課税！

例えば、売却益が2,500万円なら、この控除を使えば税金はかかりません。

②マイホーム譲渡の軽減税率

適用条件
・売却する不動産を 10年以上所有していること
・居住用財産であること

税率が軽減される！
売却益が大きい場合は、この特例を使うと税金を大幅に抑えられます。

③マイホームの買換え特例

適用条件
・マイホームを売却し、新たに住み替えをすること
・売却価格が 1億円以下
・住み替えた家の床面積が 50㎡以上　など

売却益の課税を次の売却時まで繰り延べできる！
ただし、将来の売却時には課税されるため、長期的な資金計画が必要です。

手続きの流れ

確定申告の手続きは、以下の流れで行います。

①必要書類を準備する

確定申告書など（税務署または国税庁のHPから入手）
売買契約書のコピー（購入時・売却時の両方）
仲介手数料などの領収書
住民票の写し（特例を受ける場合）　など

不動産売却後は、利益が出なかった場合でも税務署からお尋ねがくることがあります。その際にスムーズに対応できるよう、取引ファイルを作成しておくと安心です。取引ファイルには、以下の書類を整理して保管しておきましょう。

・契約書（購入時・売却時のもの）
・領収書（仲介手数料・登記費用・測量費など）
・計算書（売却価格・取得費・譲渡費用をまとめたもの）

これらの書類を揃えておけば、確定申告の際や税務署からの問い合わせがあった際にも慌てずに対応できます。不動産売却の記録をしっかり管理し、安心して次のステップへ進めましょう！

小川

取引ファイルは必須ですよ！

②確定申告書を作成する

国税庁の「確定申告書等作成コーナー」を利用すると便利
売却価格・取得費・譲渡費用を入力し、譲渡所得を計算

③税務署に申告する

提出方法
・税務署に直接持参
・郵送で提出
・e-Tax（電子申告）で提出

確定申告をしっかり行うことで、適切な税負担で済ませることができます！

追伸

不動産売却や相続を考え始めたら、まずは相談することが成功への第一歩です。

イシトチ不動産では、石川県エリア、特に金沢市、野々市市、白山市を中心に丁寧なサポートを提供しています。不安や疑問を解消しながら、最適なプランをご提案します。

お気軽にご相談ください！

【不動産売却の流れ】

小川

イシトチ不動産の3つの約束。

1. 複雑な手続きはすべてお任せください。
私たちが窓口となり、必要な書類の準備から行政手続きまで対応いたします。
2. 面倒なやり取りを代行します。
購入希望者や金融機関とのやり取りをすべて代行し、スムーズな調整を行います。
3. スケジュールに柔軟に対応します。
お客様のペースに合わせてスケジュールを調整します。

＼ご相談はコチラから／

担当者紹介

はじめまして、イシトチ不動産の小川です。

不動産の仕事に携わって15年になります。

親族や知人の不動産や相続の相談を受けることが始まりで、「相談して良かった」と喜ばれるうちに、もっと多くの方に安心を届けたいと考え、事業として本格的にスタートしました。

不動産、特に実家の売却は「資産の整理」であると同時に「心の整理」でもあります。

私自身、かつて他県にある実家を1人で処分しなければならない経験をしました。

そのときは「どうすればいいのか」「誰に相談すればいいのか」分からず、不安と寂しさの中で迷ったことを今でも鮮明に覚えています。

家はただの資産ではなく、家族の思い出が詰まった大切な場所。だからこそ「売る」と決めるには勇気がいります。

けれども、放置すれば傷みが進み、費用の負担が増え、資産価値が下がってしまう現実もあります。

この経験を通して私が強く感じたのは「売ること」以上に、「安心して決断できるように寄り添う存在」が必要だということでした。

だからこそ私は、誠実な対応を心がけながら、お客様の意思を尊重し、現状分析と情報整理に取り組むことを大切にしています。

大切なのは、不安を一つずつ整理し、ご家族の想いを尊重しながら、納得のいくかたちで次の一歩を踏み出していただくこと。

それが私にとっての使命です。

資格：宅地建物取引士／ファイナンシャルプランナー（AFP）／賃貸不動産経営管理士／競売不動産取扱主任者／相続手続カウンセラー／相続財産再鑑定士

対応エリア：金沢市、野々市市、白山市に不動産がある方　※上記以外の方は別途お問合せ下さい。

▼株式会社イシトチ不動産

所在地　石川県白山市石同新町170番地

代表者　小川　誠

免許番号　石川県知事免許（２）第４３１２号

所属団体名　(公社)全日本不動産協会

保証協会　(公社)不動産保証協会

公正取引協議会　不動産公正取引協議会

▼お客様との約束10カ条

１.身内を大切にする心を仕事に活かす。
２.全てのお客様に誠実に対応する。
３.正しい情報を伝える。
４.強引な売込みをしない。
５.信頼関係を深める。
６.無理な資金計画を押し付けない。
７.嘘はつかない。
８.謙虚な気持ちで仕事をする。
９.気遣いや役立ちたいと思う。
10.お客様の幸せを願う。

もともと親族や知人の不動産や相続の相談を受けることが始まりで、「相談して良かった」と喜ばれるうちに、もっと多くの方に安心を届けたいと考え、事業として本格的にスタートしました。

身内や知人を大事にするように、お客様一人ひとりの状況を整理しながら不動産から相続相談まで、全ての手続きを丁寧にサポートするよう心がけて仕事をしています。

対応エリア：金沢市、野々市市、白山市に不動産がある方　※上記以外の方は別途お問合せ下さい。