不動産の売却検討者必読！長期譲渡所得の軽減税率特例とその条件

自宅などの不動産を売却するかどうか迷っていませんか？

不動産売却を検討する際、事前に知っておくべき重要な情報がいくつかあります。

その1つは、「長期譲渡所得の軽減税率の特例」です。

この特例は、条件を満たせば税金が大幅に節約できる可能性があり、売却の決断に大きく影響を与えることも。

しかし、

この特例を適用するためには、具体的な条件の理解、必要書類の準備、正しい申請方法の把握が必要です。

また、

注意すべきポイントもあります。

この記事では、
長期譲渡所得の軽減税率の特例について詳しく解説し、受けるための条件や必要書類、申請方法、注意点に焦点を当てます。

さらに、

検討を一歩進めるために、簡単にできるおすすめの検討方法もご紹介します。

不動産売却は大きな決断です！

この情報を事前に知っておくことで、より賢い選択ができるようになります。

不動産売却のプロセスを進める上で役立つヒントを提供するこの記事を、あなたの大切な決断のサポートとしてご活用ください。

このブログでは自宅などの不動産をどうしようかと情報収集している方に対して、
事前に知っておきたい不動産売却の基礎知識や優遇制度の具体的な内容、受けるための条件や必要書類、不動産相場のリアルな流れなどについて詳しく解説しています。
また、検討を一歩すすめるために、今から出来るおすすめの方法もご紹介しています。

この記事を書いているイシトチ不動産代表の小川は1000件以上の無料相談、多数の不動産取引に関わり、自分所有の不動産売却体験をもとに解説しています。

不動産売却は「情報整理」と「適切な人」が重要です。よかったら、私の体験を元に書いた「不動産売却で後悔しないために！成功のカギはこれだ！」という記事も読んでみて下さい。

この記事を、不動産売却の「情報整理」や一歩進めるための「ヒント」としてお役立てください。

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長期譲渡所得の軽減税率の特例とは

長期譲渡所得の軽減税率の特例は、一定の条件を満たした不動産の売却に適用される税制優遇措置です。この特例を利用することで、通常の税率よりも低い税率で不動産売却の所得を申告することが可能になります。

譲渡所得金額が6,000万円以下の場合は、所得税の計算が10.21％、住民税が4％になり、6,000万円超える金額については、所得税が15.315％で、住民税が5％になります。

※平成25年から令和19年までは、復興特別所得税として各年分の基準所得税額の2.1パーセントを所得税と併せて申告・納付することになります。

長期譲渡所得の所得税の税率は15.315％になるので、この特例を活用すれば6,000万円以下までは税率が△5.105％が割引されます。

譲渡益が1000万円の所得税を計算すると、特例がなければ1,531,500円、特例を使うと1,021,000円になるので▲510,500円の節約になります。

適用要件

適用要件は5つあり、すべて当てはまる必要があります。

• 日本国内にある自分が住んでいる家屋を売るか、家屋とともにその敷地を売ること。
• 売った年の1月1日において売った家屋や敷地の所有期間がともに10年を超えていること。
• 売った年の前年および前々年にこの特例の適用を受けていないこと。
• 売った家屋や敷地についてマイホームの買換えや交換の特例など他の特例の適用を受けていないこと。
• 親子や夫婦など「特別の関係がある人」に対して売ったものでないこと。

国税庁HP「マイホームを売ったときの軽減税率の特例」から抜粋。詳しくは国税HPを参照下さい。

申請期間や必要書類

この特例を受けるためには確定申告をする必要があります。確定申告期間は通常2月16日から3月15日までです。

また、確定申告時に下記の書類が必要になります。

• 譲渡所得の内訳書（確定申告書付表兼計算明細書）［土地・建物用］
• 売った居住用家屋やその敷地の登記事項証明書

売買契約前日までのお客様の状況によっては戸籍の附票の写し、消除された戸籍の附票の写しが必要になりますので事前に税務署の無料税務相談のご利用をおすすめします。また、相談する際は予約が必要になりますので、必ず一度お電話してから相談先に行ってください。

金沢税務署電話相談センター（金沢市）
076-261-3221

松任税務署（野々市市・白山市）
076-276-2345

国税庁のホームページでも、チャットボットやタックスアンサーなどで国税に関する疑問や質問などを調べることができますので是非ご利用ください。

他の控除との併用に注意！

マイホームの新築や買換え、売却などの特例は選択制になります。自分が利用できる特例を上手に活用するのが重要です。

長期譲渡所得の軽減税率の特例を活用する上で、大きなメリットとして3,000万円の特別控除の特例との併用が出来ます。

つまり、居住用不動産を売却して譲渡益（売却益）が出たとしても、3,000万円控除を適用したうえで、10年超の所有期間であれば譲渡所得6,000万円以下の部分については、税金の軽減を受けられるのです。

ただし、住宅ローン控除や特定居住用財産の買換え特例、譲渡損失の繰越控除との重複適用は受けられないので注意しましょう。

検討を一歩すすめるために

不動産売却の検討をするためにはまず自分の不動産がどれくらいの価値があるかを知ることが必要です。

ただし、まだ売却を決めていない段階での不動産会社への相談はしづらいかもしれません。

そのような場合はAI査定が有効です。

AI査定を利用すれば、不動産会社と直接やり取りすることなく、おおよその不動産価格を知ることができます。

イシトチ不動産のAI査定は、個人情報の入力なしで利用できるため、手軽に試すことができます。気軽に使ってみて下さい。

まとめ　

いかがだったでしょうか？

この記事では、不動産売却を検討する際、事前に知っておくべき重要な情報の1つとして「長期譲渡所得の軽減税率の特例」を説明しました。

この特例は、条件を満たせば税金が大幅に節約できる可能性があり、売却の決断に大きく影響を与えることができます。

また、検討を一歩進めるために、AI査定を使って、自分の不動産の価値を事前に知っておくことをおすすめしました。

ただし、気を付けないといけないのは個人情報をいれるサイトではしつこい連絡がくる可能性があります。

また、

AI査定は事例が少ないエリアや築浅のマンションなどに関しては精度が若干悪くなるというデメリットもありますが、一般の方が不動産会社に頼ることなく相場の把握が出来るということは大きなメリットです。

イシトチ不動産のAI査定は個人情報を入力することなく気軽に使える便利なツールです。これを活用することで、不動産の市場価値を把握し、賢い売却計画を立てることができます。

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